Блог

Банки не успевают обрабатывать все криптовалютные транзакции

«За последние два года кредитные организации, которые поддерживают криптовалюты, отчитались всего о 134 тысячах сомнительных переводов с использованием конвертируемых виртуальных валют. Такие показатели не могу соответствовать действительности, так как на деле переводов, вызывающих сомнения, минимум в десять раз больше. Об этом говорит статистика мошеннических сделок на биржах. Сами банки заявляют, что транзакции полностью соответствуют внутренним требованиям. Возможно, мошенники научились обходить определенные ограничения, ввиду чего не боятся работать даже с крупными кредитными организациями. Тенденция касается даже некоторых государственных организаций, которые просто не располагают инструментами для отслеживания потенциально опасных и мошеннических транзакций», — рассказали специалисты CipherTrace.

Финансовые учреждения для идентификации транзакций часто используют базу данных о счетах получателей и отправителей. Если речь идет о новых клиентах, то их переводы автоматически получают подтверждение, чем и пользуются мошенники. По словам специалистов CipherTrace, из-за большого потока данных их очень сложно сопоставлять по правилам, которые изменяются практически каждый день. Название юридического лица, которое было уличено в мошенничестве, может отличаться от бренда, который фигурирует в сводках.

«Типичная мошенническая схема на основе изменения имен может позволить пропустить до 70 процентов преступных транзакций на криптовалютных биржах. Если речь идет о переводе с внешних кошельков, то общее количество пропусков может достигать 90 процентов. Банки, которые привыкли работать с фиатом, просто не располагают инструментами для полного контроля транзакций. Решением может стать и сопоставление контактной информации с данными пользователей, однако на его реализацию ни у кого нет времени», — пояснили специалисты.

Криптовалютное мошенничество в банковских операциях

Специалисты призывают банки постоянно обновлять программное обеспечение и системы, позволяющие отслеживать содержимое транзакций, подлинные имена отправителей и получателей и всю прочую информацию. Сопоставление контактной информации с данными пользователей также может быть эффективно. При расхождениях уже стоит инициировать дополнительные проверки.

Механизм «эксклюзивного майнинга» позволяет обойти аналитические системы и представить подтверждение транзакции через частные каналы. Им также часто пользуются мошенники, но в данном случае банки фактически бессильны.

Ранее сообщалось, что регулятор Германии определил правила для провайдеров биткоин-банкоматов.

Источник: cryptofeed.ru